Trade Republic
PEA / CTO / Investissement programmé / Banque · Allemagne — Berlin · Fondé 2015
PEA ✅
Régulé FR
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Investir est risqué. Investissez de manière responsable.
Résumé rapide
Score GuideTrader
9,0/10
9,0/10
Régulation FR
ACPR (France) via licence bancaire obtenue 2024
ACPR (France) via licence bancaire obtenue 2024
Garantie
100 000 EUR (espèces — DGS Allemagne) + 70 000 EUR (titres — FGDR France depuis 2024)
100 000 EUR (espèces — DGS Allemagne) + 70 000 EUR (titres — FGDR France depuis 2024)
Dépôt min.
1 EUR (fractionné dès 1€) — 10 EUR minimum pour DCA programmé
1 EUR (fractionné dès 1€) — 10 EUR minimum pour DCA programmé
PEA
Oui — depuis janvier 2025 (uniquement via app mobile)
Oui — depuis janvier 2025 (uniquement via app mobile)
Intérêts EUR
Variable — indexé taux BCE (vérifier site Trade Republic)
Variable — indexé taux BCE (vérifier site Trade Republic)
TradingView
Non
Non
Compte démo
Non
Non
🎯 Notre avis GuideTrader
Trade Republic est le meilleur rapport qualité/prix pour investir sans frais en DCA. Fractions dès 1€ sur CTO. PEA depuis jan 2025 (app uniquement). Interface très simple. Pas de compte USD, achat d action en euro uniquement ce qui augmente indirectement le prix des actions US et outils limités.
🏢Identité & chiffres clés
Siège social
Allemagne — Berlin
Fondation
2015
Statut juridique
Néocourtier — banque agréée BaFin depuis 2023. Entité : Trade Republic Bank GmbH
Coté en Bourse
Non coté — financé par VC (Sequoia, TCV, Accel). Valorisation ~5 milliards EUR (2023)
Employés
~600 (2024)
Clients
~8 millions clients (2024)
Actifs gérés (AUM)
~35 milliards EUR (2024)
Chiffre d’affaires
Non communiqué (société privée)
🛡️Régulation & sécurité
Régulation principale
BaFin (Allemagne) — banque agréée
Régulation France
ACPR (France) via licence bancaire obtenue 2024
N° agrément France
Enregistré ACPR — RIB français disponible 2024
Régulation Europe
BCE (supervision bancaire) — passeport EU
Ségrégation fonds
Oui — fonds ségrégués. Titres en propriété directe du client
Garantie montant
100 000 EUR (espèces — DGS Allemagne) + 70 000 EUR (titres — FGDR France depuis 2024)
Organisme garant
DGS (Allemagne) + FGDR (France depuis licence bancaire)
Protection solde négatif
Oui
💸Frais détaillés
Ouverture compte
0 EUR
Tenue de compte
0 EUR
Inactivité
0 EUR
Dépôt
0 EUR virement SEPA — frais applicables à partir du 2e dépôt par carte
Retrait
0 EUR si montant ≥ 100 EUR — 1 EUR si montant < 100 EUR
Transfert PEA
Entrant : 0 EUR (remboursement frais). Sortant : 15 EUR/ligne (max 150 EUR)
Courtage actions EU
1 EUR par ordre exécuté (fixe)
Courtage actions US
1 EUR par ordre exécuté (fixe)
Courtage ETF
0 EUR sur plans d’investissement automatiques — 1 EUR sur ordres manuels
Frais de change
Inclus dans le spread L&S Exchange — ~0,1% à 0,3% (estimation)
Spread EUR/USD standard
N/A (pas de CFD)
Frais crypto spot
1 EUR par ordre
💰Intérêts sur cash
EUR
Variable — indexé taux BCE (vérifier site Trade Republic)
USD
N/A — compte EUR uniquement
Conditions
Rémunération automatique sur cash non investi. Taux indexé BCE. Payé mensuellement.
Fréquence révision
Variable selon décisions BCE
💻Plateformes & outils
Plateformes
App Mobile Trade Republic + Web (web limité — PEA uniquement via app)
App mobile
Oui — iOS/Android (interface minimaliste)
Web
Oui (limité — PEA uniquement)
Desktop
Non
TradingView
Non
Compte démo
Non
Score confort
8/10 (débutants) / 5/10 (traders actifs)
Note confort
Interface minimaliste et intuitive. Parfaite pour investissement passif et DCA. Trop simpliste pour les traders actifs cherchant des outils d’analyse.
📦Actifs & marchés
Actions
~9 000 actions
ETF
~2 500 ETF
Cryptos
~50
Bourses accessibles
L&S Exchange (bourse allemande) — pas d’accès direct multiples bourses
PEA disponible
Oui — depuis janvier 2025 (uniquement via app mobile)
CTO disponible
Oui
🏧Dépôt & retrait
Dépôt minimum
1 EUR (fractionné dès 1€) — 10 EUR minimum pour DCA programmé
Méthodes
Virement SEPA, carte bancaire
Délai retrait
1-2 jours ouvrés
Devises compte
EUR uniquement
Devises rémunérées
EUR (variable selon taux BCE)
📜Historique
Création & évolution
Fondé en 2015 à Berlin. Pionnier du courtage à 1 EUR par ordre. Première licence BaFin pour un néocourtier allemand. Lancement carte bancaire et compte courant rémunéré 2023. PEA France lancé 2025 après obtention licence bancaire française.
Faits marquants
2019 création. 2020 actions fractionnées. 2021 ETF. 2022 compte rémunéré. 2025 PEA France (janvier 2025).
✅Points forts
•Plans d’investissement automatiques gratuits — DCA mensuel sans frais
•PEA + PEA Jeune disponibles depuis 2024 — avec RIB français
•Intérêts sur cash en EUR (variable BCE) — automatique sans démarche
•Licence bancaire BaFin + ACPR — garantie 100k EUR espèces
•Interface la plus simple du marché — idéale pour investissement passif long terme
❌Inconvénients majeurs
•1 seul Exchange (L&S) — exécution moins optimale que multi-bourses
•Support client uniquement via app — pas de téléphone ni email direct
•Pas de compte USD
•Frais sur cryptos élevés par rapport aux exchanges dédiés
🔮Projets annoncés
Expansion européenne continue. Nouveaux produits financiers (obligations, SCPI ?). Amélioration app web.
💬Ce qu’on souhaite voir amélioré
Rendre le PEA accessible via web. Améliorer outil analytique. Élargir offre produits dérivés.
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Mise à jour : 2026-03-30. Sources : traderepublic.com, BaFin registre, ACPR, communiqués presse 2024.
Informations à titre éducatif uniquement — pas de conseil en investissement.
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